金融知识宣传以案促改科普宣传|筑牢案防思想防线 严守金融安全底线

　　关系广大金融消费者的切身权益。强化案件风险防控意识，筑牢内部风险防线，提升公众风险识别能力，做到知敬畏、存戒惧、守底线，共同营造安全稳定的金融环境。

　　什么是金融案防

　　金融案件风险，既包含内部员工违规违纪、挪用资金、内外勾结、违规操作引发的内部案件，也涵盖外部电信诈骗、虚假金融业务、冒名开户、非法集资等外部侵害类案件。

　　案件风险离我们并不遥远，违规操作、侥幸心理、利益诱惑、警惕性缺失，都有可能诱发风险事件。案防工作既要抓好内部从业人员管理，也需要广大消费者提高防范意识，内外同防，堵塞风险漏洞。

　　内部从业人员重点风险警示

　　1. 严守操作底线，杜绝违规操作

　　严禁利用岗位便利，违规办理业务、越权审批、泄露客户信息;严禁代客户保管银行卡、密码、U盾、身份证;严禁代客户操作手机银行、网上银行业务。

　　岗位操作严格按照制度流程执行，杜绝习惯代替制度、人情代替规章，细小的违规操作，往往是案件发生的开端。

　　2. 抵制利益诱惑，严防内外勾结

　　警惕外部人员的金钱馈赠、人情宴请、好处返利。严禁参与民间借贷、违规担保、非法集资;不得充当资金掮客，介绍客户参与非法投融资。认清“小恩小惠”背后的巨大风险，守住职业底线，远离利益陷阱。

　　3. 保护客户信息，严守保密纪律

　　客户身份证、账户信息、交易记录属于重要敏感信息。严禁私自查询、拷贝、泄露、售卖客户信息。信息泄露极易诱发电信诈骗、冒名开户等次生案件，违规泄露信息将承担纪律责任乃至法律责任。

　　4. 做好异常排查，强化风险识别

　　日常工作中高度关注异常交易、异常客户、异常行为。发现客户交易明显反常、资金流向可疑、行为表述矛盾，要做好识别与上报。树立“案防人人有责”，不漠视风险、不隐瞒隐患。

　　面向金融消费者：防范外部金融案件风险

　　1. 保护个人金融证件与账户

　　妥善保管身份证、银行卡、支付账户，绝不出租、出借、出售“两卡”，避免被不法分子用于洗钱、诈骗案件。闲置账户及时办理注销。

　　2. 拒绝高息诱惑，远离非法集资

　　凡是宣称高回报、零风险、保本返利的投资项目，提高警惕。不参与未经许可的集资活动，不轻信熟人介绍的“内部项目”，守住自己的钱袋子。

　　3. 业务办理认准正规渠道

　　办理存款、贷款、理财，通过银行网点、官方APP等正规渠道。不轻信陌生电话、社交软件所谓代办业务，不向陌生账户转账，绝不泄露验证码。

　　4. 发现风险及时上报

　　遇到疑似金融违规、诈骗行为，保存证据，及时向金融机构反馈或者报警。

　　案防工作谨记这些要点

　　✅制度不能虚：严格遵守各项规章制度，制度是抵御案件风险的第一道屏障。

　　✅思想不能松：摒弃侥幸心理，很多案件都是从“偶尔一次没关系”开始。

　　✅行为不能越：划清职业红线，分清公私界限，不碰法律与制度高压线。

　　✅隐患不能瞒：发现风险苗头，及时上报处置，早识别、早预警、早处置。

　　平安人寿沧州支公司公司提示：

　　案防无小事，防线在人心。金融案件风险防范，没有旁观者。对从业人员而言，是职业操守，是履职义务;对广大消费者而言，是守护财产安全的重要保障。

　　以敬畏之心对待制度，以警惕之心对待诱惑，把案防意识内化于心、外化于行，共同构筑坚固的金融安全屏障。

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